La FSA affirme que ses recommandations n’envisagent « aucune transaction d’un individu à un autre ».
L’Agence des services financiers (FSA) – le principal régulateur financier du Japon – a clarifié sa position sur les transactions cryptographiques peer-to-peer (P2P) suite à ses dernières recommandations aux banques locales.
Dans sa lettre du 14 février, la FSA a encouragé les banques à « renforcer davantage la protection de leurs utilisateurs » en « arrêtant les transferts vers les prestataires de services d’échange de crypto-actifs si le nom de l’expéditeur est différent du nom du compte ». Comme Cointelegraph l’a signalé, cela pourrait compromettre les transferts P2P dans le pays , car ils comportent généralement deux utilisateurs différents à l’extrémité de l’expéditeur et à celle du destinataire.
En réponse à une enquête de Cointelegraph, la FSA a précisé que sa recommandation n’envisage « aucune transaction d’un individu à un autre : »
« Nous avons émis cette demande dans le but de demander aux banques et autres institutions financières de renforcer les mesures contre les transferts d’argent illégaux dans les cas où un individu dépose de l’argent depuis son compte bancaire sur le compte d’un fournisseur de services d’échange d’actifs cryptographiques. »
Le fraudeur X a besoin de la victime Y pour lui envoyer un dépôt depuis son compte bancaire vers le compte cryptographique nouvellement créé du fraudeur. Étant donné que la plateforme de cryptographie n’accepterait pas le premier dépôt sur un compte d’une autre personne, le fraudeur persuaderait la victime Y de changer son nom en X afin que la plateforme l’accepte. Mais à ce stade, selon les nouvelles recommandations, la banque bloquera la transaction suspecte où l’expéditeur demande de changer son nom de Y à X pour effectuer un dépôt sur la plateforme crypto.
Selon la FSA, ces mesures ont déjà été prises par plusieurs institutions financières, mais l’agence n’a reçu aucun rapport sur des cas concrets qui pourraient générer des « inquiétudes sur les marchés des actifs cryptographiques ».
Les recommandations de la FSA « ne sont pas uniformément requises » pour toutes les institutions financières. Les banques sont censées envisager et décider des mesures concrètes en fonction de leur situation.
Le voisin du Japon, la Corée du Sud, prend également des mesures proactives pour lutter contre la fraude cryptographique. Sa cellule de renseignement financier introduira un système de suspension préventive des transactions suspectes sur les plateformes déjà opérationnelles dans le pays. Cela gèlera les transactions même pendant la phase préalable à l’enquête.