Altcoin Exchange : un guide complet sur la façon d’acheter et de vendre des altcoins
Les Altcoins sont apparus peu de temps après Bitcoin et offrait une alternative à la crypto-monnaie la plus établie. Désormais, les altcoins représentent près de 80 % du marché de la cryptographie. De plus, plus de 5 000 altcoins sont actuellement en circulation. D’un autre côté, investir dans les altcoins présente un plus grand risque que les crypto-monnaies traditionnelles comme Bitcoin et Ethereum
Les altcoins offrent aux utilisateurs la possibilité de gagner des rendements élevés, en particulier ceux qui savent comment tirer davantage de revenus des altcoins qu'ils possèdent déjà. Les utilisateurs peuvent considérer ceci comme un guide rapide pour les nouveaux investisseurs dans les altcoins.
Cet article met en évidence les termes dans un langage facile à comprendre et couvre différents domaines, notamment ce qu'est un altcoin, comment acheter des altcoins sur plusieurs plateformes et comment les vendre.
Qu’est-ce qu’un altcoin ?
« Altcoin » est l'abréviation de « pièce alternative ». Les Altcoins comprennent toutes les pièces de crypto-monnaie qui ne sont pas des Bitcoins et inclure Litecoin, Uniswap , Dogecoin, Zcash et Cardano
Depuis la création de Bitcoin en 2009 , une pléthore de crypto-monnaies ont été lancées dans l'espace, et d'autres continuent de surgir presque quotidiennement. Ces alternatives Bitcoin ont commencé à s'écarter davantage du mécanisme de consensus Bitcoin pour inclure diverses combinaisons de caractéristiques de confidentialité, de fonctionnalités et de calendriers d'approvisionnement.
La stratégie des altcoins consistant à offrir des fonctions supplémentaires les rend plus attrayants et plus précieux que leur homologue d'origine (Bitcoin) et leur confère une utilité supplémentaire aux yeux des investisseurs. Certains des altcoins les plus courants sur le marché actuellement sont les suivants.
Ethereum (ETH)
Ethereum est la deuxième plus grande crypto-monnaie après Bitcoin en termes de capitalisation boursière, et c'est le plus grand altcoin. Cependant, de nombreux investisseurs ne le considèrent plus comme un altcoin en raison de son potentiel de stabilité des prix ; il s’agit d’un investissement plus ajusté au risque que la plupart des altcoins et proche du Bitcoin.
De plus, Ethereum a été la première blockchain à être lancée avec des contrats intelligents, donnant ainsi naissance à la finance décentralisée (DeFi) et aux nouveaux instruments financiers utilisés actuellement. Ethereum est ainsi considéré comme un protocole d’argent réel par rapport au Bitcoin, qui est principalement transactionnel.
Ethereum peut également être utilisé pour prêter, emprunter, vendre à découvert, acheter à terme, etc., ce qui n'est pas possible sur la couche de base de Bitcoin. Comparé au Bitcoin, Ethereum agit comme un grand livre sur lequel les investisseurs peuvent créer des applications décentralisées (DApps) en utilisant leurs jetons natifs (ETH).
Litecoin (LTC)
Le Litecoin est également appelé l'alternative argentée à l'or du Bitcoin et est un fork du mécanisme Bitcoin original. Il est livré avec un algorithme de hachage différent (Scrypt) et a une vitesse de traitement de bloc plus rapide, ce qui se traduit par une capacité de production 4 fois supérieure à celle que Bitcoin peut fournir. Cependant, il a été rejeté comme un fork Bitcoin redondant (et finalement inutile).
Stellaire
Contrairement à la plupart des crypto-monnaies, Stellar se concentre sur les virements bancaires internationaux. Stellar exploite la technologie du grand livre distribué (DLT) pour échanger de la valeur au-delà de diverses frontières, puis échange les crypto-monnaies en monnaie fiduciaire.
Ripple (XRP)
Ripple est une plateforme de paiement numérique populaire qui héberge des pièces cryptées. C'est également l'une des crypto-monnaies les plus courantes et utilise un mécanisme de consensus différent du processus traditionnel de minage de preuve de travail (PoW) du Bitcoin.
Uniswap (UNI)
Uniswap est le premier échange décentralisé (DEX) et il est hébergé sur la blockchain Ethereum. Par conséquent, Uniswap utilise l'algorithme ERC-20 natif de sa plateforme. Puisqu'il est open source, il a engendré plusieurs concurrents imitateurs dans le domaine, notamment Sushiswap (également sur Ethereum) et PancakeSwap (sur la Binance Smart Chain).
Polkadot (DOT)
Polkadot est l'idée originale du Dr Gavin Wood , l'un des cofondateurs d'Ethereum. Polkadot est une blockchain prometteuse car, comme Cardano, elle est en grande partie basée sur la recherche peer-to-peer. Mais au lieu d'avoir un testnet sur sa propre blockchain comme avec le testnet de Cardano sur sa chaîne, Polkadot lance d'abord ses fonctionnalités expérimentales sur la chaîne Kusama à des fins de test.
Où puis-je acheter des altcoins ?
L’émergence de nombreux altcoins a conduit à un développement accéléré des plateformes d’échange Bitcoin-altcoin, augmentant ainsi l’activité du marché. Cependant, la plupart des investisseurs ont encore du mal à savoir où acheter des altcoins à petite capitalisation.
« Petite capitalisation » fait référence aux cryptos dont la capitalisation boursière est inférieure à 1 milliard de dollars. Un principe général à suivre lors de l’investissement dans les crypto-monnaies est de les organiser en groupes en fonction de la capitalisation boursière. Une capitalisation boursière plus élevée a tendance à indiquer un investissement plus sûr, mais ce n'est pas une règle stricte et les expériences des utilisateurs peuvent varier.
Désormais, de nombreuses plateformes permettent aux traders d'acheter, de conserver et de vendre des altcoins. Cependant, chacune de ces plateformes est dotée de politiques et de fonctionnalités de confidentialité différentes. Ainsi, le meilleur échange d’altcoin dépend de plusieurs facteurs, notamment des préférences des acheteurs.
Cependant, de nombreux utilisateurs ont également subi des pertes dues à des escroqueries et à des bugs exploités sur de nombreuses plateformes d'échange. Par conséquent, il appartient à chaque investisseur d’effectuer des transactions sur une bourse réputée.
De plus, si un investisseur choisit de négocier en privé avec un autre investisseur via des transactions directes, il devrait prendre le temps d'identifier des traders fiables. L'un des meilleurs moyens de protéger ses investissements consiste à effectuer des recherches approfondies sur chaque plateforme et chaque trader avant d'engager des fonds.
Pour les nouveaux investisseurs, il est plus sûr d'éviter les plateformes moins connues et de s'en tenir aux bourses réputées comme Coinbase, Binance, KuCoin, eToro ou Crypto.com.
Avant d'effectuer un achat, les utilisateurs doivent faire le tour pour examiner les échanges autorisés dans leurs juridictions respectives et vérifier les marchés des changes pour s'assurer qu'ils ont accès aux crypto-monnaies de leur choix.
Il est également prudent de tenir compte des frais de change pour éviter de dépenser plus lorsqu'il existe des options moins chères.
Comment acheter des altcoins ?
Le processus d’achat de crypto-monnaies sur différentes plateformes peut différer légèrement, mais les étapes sont pour la plupart similaires et assez simples.
Bien que les échanges soient sûrs pour les débutants et aident les utilisateurs à éviter la fraude, les traders avancés peuvent même choisir d'acheter des altcoins aux propriétaires de gré à gré.
Étape 1. Décidez d'un pourcentage d'allocation de portefeuille pour l'investissement
La plupart des altcoins sont encore dans une phase expérimentale, tandis que de nombreuses autres équipes ont lancé leurs pièces puis ont disparu après avoir déversé les sommes qui leur étaient allouées sur le marché (également connu sous le nom de rug pull). Ainsi, un pourcentage important de projets blockchain échouent assez rapidement.
L’achat d’altcoins est un investissement assez risqué, et les chances que la pièce coule sont relativement élevées. Par conséquent, il est plus sûr de diviser un portefeuille en différentes couches de risque, en particulier pour les investisseurs qui envisagent des altcoins moins connus.
Étape 2 : Recherchez les pièces les plus prometteuses
Des milliers d'altcoins sont disponibles pour les investisseurs. L'aptitude à investir dépend de plusieurs facteurs, notamment des besoins et des préférences de l'investisseur.
Ainsi, chaque utilisateur devrait en savoir plus sur les altcoins liés à ses projets préférés. Ils doivent également examiner leurs différentes caractéristiques et sélectionner les pièces qui les intéressent le plus.
Ces questions aideront les utilisateurs à prendre des décisions viables et à choisir le bon altcoin dans lequel investir.
Étape 3 : Échanger de la monnaie fiduciaire contre de la crypto-monnaie
La plupart des bourses ne sont pas des plateformes d'accès fiduciaires et ne prennent pas en charge les achats en dollars américains. Ainsi, les investisseurs sont tenus d’acheter des crypto-monnaies prises en charge, puis de les échanger contre des altcoins sur la bourse.
Plusieurs échanges permettent l’achat direct de crypto-monnaies via carte de crédit, facilitant ainsi l’obtention de pièces pour un échange d’altcoin.
Étape 4 : Choisissez le bon échange
Avec un sac de crypto-monnaies prêtes à être négociées sur une bourse d’altcoin, les investisseurs devront identifier les bourses qui proposent leur altcoin préféré. Les nouveaux acheteurs effectuent des transactions plus sûres sur les bourses populaires car ils disposent d'une liquidité élevée et de moins de cas de fraude.
Il est donc essentiel de trouver différents échanges de crypto-monnaie offrant une paire de trading favorable. Une fois qu’ils ont identifié la paire de trading qu’ils souhaitent, les utilisateurs commencent à échanger leurs pièces. Mais avant d’exécuter une transaction, voici quelques questions cruciales à considérer :
L'échange est-il réputé ?
Existe-t-il des rapports antérieurs de piratage ou d'exploitation de bugs sur la plateforme ?
Quels sont leurs tarifs par rapport à ceux des concurrents ?
Étape 5 : Choisissez une paire de devises
L'étape suivante consiste à connecter un portefeuille Web 3.0 stockant les altcoins à l'échange. Avant d'exécuter la transaction, il convient de noter les tendances de la paire de devises et ses performances au cours du mois ou des dernières semaines pour s'assurer que l'utilisateur effectue la transaction au meilleur moment.
Étape 6 : Exécuter la transaction
Si les conditions semblent prometteuses et que l'utilisateur est prêt à effectuer la transaction, il est temps de l'exécuter. Si vous négociez pour la première fois, investissez du temps pour apprendre comment fonctionnent les ordres, puis passez une commande pour l'altcoin souhaité sur la bourse.
Étape 7 : Vérifiez que les altcoins sont déjà dans le portefeuille
Après avoir exécuté la transaction, la crypto-monnaie sera déjà dans le portefeuille. La seule fois où un utilisateur doit transférer ses fonds hors d’un échange vers son portefeuille, c’est lorsque l’échange est centralisé. Pour les DEX, les fonds ne sont pas conservés par la bourse, sauf s'ils sont fournis pour des pools de liquidités, une agriculture de rendement ou un autre outil DeFi.
Les portefeuilles cryptographiques sont disponibles sous deux formes différentes : les portefeuilles froids (également appelés « durs » car ils sont matériels) et les portefeuilles chauds. Les portefeuilles froids comme Trezor et Ledger sont des appareils de type USB qui stockent les clés privées d'un utilisateur, ce qui rend difficile pour les pirates informatiques de contrôler les fonds des utilisateurs sans également avoir un accès physique au portefeuille physique.
Les hot wallets, en comparaison, sont connectés et hébergés en ligne, soit via un téléphone (Trust wallet, par exemple), un ordinateur de bureau (Daedalus) ou une application Web (Metamask). Les portefeuilles chauds sont plus vulnérables en termes de sécurité, mais une sécurité moindre offre une plus grande commodité aux utilisateurs.
Échanges de crypto-monnaie contre des altcoins
Chaque investisseur en altcoin a besoin d’une plateforme d’échange de crypto-monnaie pour commencer à négocier. Des centaines d’échanges de cryptomonnaies sont à la disposition des utilisateurs. Cependant, les meilleures plateformes réputées fiables sont rares. Le choix de ceux qui seraient idéaux dépend de plusieurs facteurs, notamment de la situation, de l'expérience, des préférences et des raisons du trading de l'utilisateur.
Voici quelques-uns des meilleurs échanges, en fonction des circonstances et des préférences des utilisateurs.
Pour les utilisateurs mobiles : Gemini
Gemini est livré avec une application mobile élégante compatible avec les appareils mobiles Android et iOS. L'application Gemini permet également aux utilisateurs de surveiller leurs actifs et de gérer leur portefeuille lors de leurs déplacements.
De même, l’échange cryptographique est livré avec un portefeuille assuré, offrant une couche de sécurité supplémentaire, et en plus du Bitcoin, Gemini prend en charge jusqu’à 25 altcoins.
Pour les investisseurs actifs : eToro
L'échange crypto eToro dispose d'une plate-forme de médias sociaux qui connecte les utilisateurs et leur permet de partager des idées. Son interface simple en fait un choix idéal pour de nombreux nouveaux investisseurs qui hésitent à plonger profondément dans les eaux infestées de crypto-monnaie.
De plus, eToro est livré avec une fonctionnalité CopyTrader supplémentaire, permettant aux utilisateurs de contrôler leurs allocations de portefeuille en fonction des portefeuilles des traders les plus performants sur eToro.
Pour les utilisateurs qui souhaitent des récompenses crypto-back : Crypto.com
Crypto.com prend en charge le stockage, le transfert et l'échange de jusqu'à 90 crypto-monnaies sur sa plateforme. Ils disposent également d’une carte Visa qui permet aux investisseurs d’effectuer des paiements cryptés et de gagner jusqu’à 8 % de remboursement crypté.
Ils proposent de nombreux produits, notamment Crypto Earn, Crypto Credit, un portefeuille DeFi et plus encore. Crypto.com est la réponse à tous les investisseurs qui aspirent à accélérer la croissance de l’espace des crypto-monnaies en utilisant une large gamme de produits et de services qui faciliteront l’intégration de ceux qui débutent dans le domaine des crypto-monnaies.
Pour les micro-caps altcoin : KuCoin
KuCoin Exchange n'est pas aussi grand que Binance ou Coinbase, mais il offre aux utilisateurs une expérience conforme à celle de ses principaux concurrents. Par exemple, le robot de trading de KuCoin propose quatre stratégies automatisées pour aider les traders débutants et expérimentés à tirer le meilleur parti de leurs actifs.
La bourse est devenue populaire car elle propose de nombreux jetons à petite capitalisation qui ne sont pas disponibles sur les principales bourses. KuCoin offre également des opportunités de revenus passifs comme le soft staking. Il possède également sa monnaie, le KCS, dont les détenteurs bénéficient de nombreux avantages, tels que des frais de négociation réduits.
Pour la variété altcoin : Binance
Binance prend en charge une grande variété d'altcoins (des centaines de crypto-monnaies) et propose de nombreuses fonctionnalités intégrées pour les traders intéressés par les revenus passifs. De plus, c'est l'une des rares plateformes de cryptographie à permettre les échanges en Tether, USD ou BTC Binance a aussi sa pièce, que les investisseurs peuvent utiliser pour financer les frais de transfert et proposer des produits dérivés financiers dans des endroits sélectionnés.
Les altcoins sont-ils le bon investissement pour les utilisateurs de crypto ?
Comme investir dans n’importe quoi, investir dans des actifs cryptographiques n’est pas différent et comporte son propre ensemble de risques. Mais une forte volatilité est une évidence sur un nouveau marché et présente un potentiel de hausse considérable par rapport aux marchés traditionnels. Bien que les altcoins « plus stables » comme Ethereum présentent apparemment des risques réduits, rien ne garantit qu'un investissement produira de meilleurs rendements.
Avant d'investir dans les altcoins, en particulier dans les options très volatiles, les utilisateurs doivent effectuer des recherches approfondies et investir uniquement ce qu'ils sont prêts à perdre. Certains des avantages liés à l’investissement dans les altcoins incluent une plus grande marge de croissance, et certains ont une utilité intéressante et présentent des cas d’utilisation prometteurs.
Les utilisateurs doivent être conscients de quelques autres risques associés à l’investissement dans les altcoins. Premièrement, il y en a des milliers sur le marché, et il peut être difficile de ne pas trop se diversifier. Une faible liquidité peut avoir une incidence sur les dérapages et les frais de transaction, et la vente pourrait devenir problématique par la suite. Presque tout le monde peut lancer un altcoin. Les DApps maison pourraient être sensibles aux exploits de sécurité.
Et après?
La décision des utilisateurs d'investir dans des altcoins dépend de plusieurs facteurs, notamment les raisons de l'achat, l'aversion au risque et autres. Comme le disent les investisseurs à Wall Street : « La volatilité est notre amie ».
Une tendance à garder à l’esprit est que les prix des altcoins sont toujours couplés au BTC, donc lorsque le BTC monte et descend, les altcoins ont tendance à suivre (après l’ETH). Néanmoins, les utilisateurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils envisagent un altcoin dans lequel investir.
Bien que les altcoins aient tendance à augmenter globalement en tandem, les projets qui échouent ne finiront que par tomber. Et la plupart des nouveaux projets peuvent disparaître assez rapidement. D’un autre côté, des projets altcoin solides comme Ethereum, Polkadot, Cardano et Polygon ont résisté à l’épreuve du temps et méritent un examen plus approfondi des investisseurs.